211service.com
Kai Goldmanas naudojasi automatizavimu, net Visatos meistrams kyla grėsmė
Marty Chavez, naujasis Goldman Sachs finansų direktorius, padėjo įmonei tapti labiau automatizuota.
Savo aukštyje 2000 m. JAV grynųjų pinigų prekybos padalinyje Goldman Sachs Niujorko būstinėje dirbo 600 prekiautojų, kurie pirko ir parduoda akcijas pagal stambių investicinio banko klientų užsakymus. Šiandien liko tik du akcijų prekiautojai.
Likusį darbą perėmė automatizuotos prekybos programos, kurias palaiko 200 kompiuterių inžinierių. Marty Chavezas, bendrovės finansų vadovo pavaduotojas ir buvęs vyriausiasis informacijos pareigūnas, visa tai paaiškino susirinkusiems simpoziumas Praėjusį mėnesį Harvardo taikomųjų skaičiavimo mokslų institutas surengė informaciją apie skaičiavimo poveikį ekonominei veiklai.
Niujorko prekybininkų patirtis yra tik vienas ankstyvas Goldman Sachs ir vis dažniau kitų Volstrito firmų transformacijos pavyzdys, prasidėjęs augant kompiuterinei prekybai, bet per pastaruosius penkerius metus paspartėjo ir perėjo į daugiau finansų sričių. kad kažkada dominavo žmonės. Chavezas, kuris balandį taps vyriausiuoju finansų pareigūnu, teigia, kad tokios prekybos sritys kaip valiutos ir netgi kai kurios verslo kryptys, pvz., investicinė bankininkystė, juda ta pačia automatizuota kryptimi, kuria jau keliauja akcijos.
Pasak JK tyrimų įmonės „Coalition“, stebinčios pramonę, beveik 45 procentai pajamų iš grynųjų pinigų prekybos akcijomis gaunama iš elektroninės prekybos. Be biurų biuro darbuotojų, Volstryto mašinos taip pat pakeičia daug gerai apmokamų žmonių.
Anot koalicijos, vidutinė 12 didžiausių pasaulinių investicinių bankų, iš kurių vienas yra Goldman, akcijų pardavimo, prekybos ir tyrimų darbuotojams atlyginimas yra 500 000 USD. Septyniasdešimt penki procentai Volstryto kompensacijos atitenka šiems gerai apmokamiems biuro darbuotojams, sako Amritas Shahani, „Coalition“ tyrimų vadovas.
Anot Babsono koledžo profesoriaus Tomas Davenportas, likę gerai apmokamų asmenų pajamos didėja, o tai atspindi platesnę ekonomiką. Vidutinio „Goldman“ generalinio direktoriaus atlyginimas tikriausiai dar padidės, nes yra mažiau žemesnio lygio žmonių, su kuriais gali dalytis pelnu, sako jis.
Sudėtingi prekybos algoritmai, kai kurie su mašininio mokymosi galimybėmis, pirmiausia pakeitė sandorius, kai rinkoje buvo lengva nustatyti parduodamo daikto kainą, įskaitant akcijas, kuriomis prekiaujama Goldman senuoju 600.
Dabar labiau automatizuojamos sudėtingesnės prekybos sritys, tokios kaip valiutos ir kreditai, kuriomis prekiaujama ne biržoje, kaip Niujorko vertybinių popierių birža, o per mažiau skaidrius prekybininkų tinklus. Norint atlikti šiuos sandorius, algoritmai yra sukurti taip, kad kuo tiksliau imituotų tai, ką darytų žmogus prekiautojas, aiškina koalicijos Shahani.
„Goldman Sachs“ jau pradėjo automatizuoti prekybą valiutomis ir nuosekliai nustatė, kad keturis prekybininkus gali pakeisti vienas kompiuterių inžinierius, sakė Chavezas Harvardo konferencijoje. Apie 9000 žmonių, maždaug trečdalis Goldmano darbuotojų, yra kompiuterių inžinieriai.
Kitas, Chavezo teigimu, bus investicinės bankininkystės užduočių automatizavimas, darbas, kuris tradiciškai buvo orientuotas į žmogiškuosius įgūdžius, tokius kaip pardavimas ir santykių kūrimas. Nors tie lietaus gamintojai nebus visiškai pakeisti, Goldmanas jau nubrėžė 146 skirtingus žingsnius, kurių buvo imtasi per bet kokį pradinį viešą akcijų siūlymą, ir daugelis jų prašosi automatizuoti, sakė jis.
Investicinių bankininkų skaičiaus sumažinimas įmonei labai sutaupytų išlaidų. Investicijų bankininkai, dirbantys su įmonių susijungimu ir įsigijimu tokiuose dideliuose bankuose kaip „Goldman“, pagal koaliciją uždirba vidutiniškai 700 000 USD per metus, o gerais metais jie gali uždirbti daug daugiau.
Pats Chavezas yra pavyzdys didėjantį technologijų vaidmenį „Goldman Sachs“. Dėl jo patirties rizikos srityje jis tinka finansų direktoriaus pareigoms, kurias dažniausiai atlieka buhalteriai, sakė Chavezas analitikams per neseniai surengtą „Goldman Sachs“ pajamų skambutį.
Sausio mėnesį Harvardo auditorijai jis sakė, kad viskas, ką darome, yra pagrįsta matematika ir daugybe programinės įrangos.
„Goldman“ nauja vartojimo skolinimo platforma, Markusas Chavezas sakė, kad , skirtas konsoliduoti kredito kortelių likučius, visiškai valdo programinė įranga, be žmogaus įsikišimo. Jis buvo išplėtotas kaip mažas startuolis įmonėje ir pradėjo veikti vos per 12 mėnesių, sakė jis. Tai yra modelis, kurį Goldman tęsia, apgyvendindamas grupes burbuluose, kai kurios dabar tuščiose prekybos vietose Goldmano Niujorko būstinėje: Tie 600 prekiautojų, yra daug vietos, kur jie anksčiau sėdėdavo, sakė jis.